2017上半年银行从业精选模拟试题七

　　24．为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到（ ）。
　　A．不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
　　B．面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
　　C．确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
　　D．审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
　　E．以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任
　　答案：ABCDE

　　25．按照汇率是以本国货币还是以外国货币作为折算标准，汇率的标价方式区分为（ ）。
　　A．直接标价法
　　B．买入标价法
　　C．间接标价法
　　D．卖出标价法
　　E．以上都是
　　答案：AC

　　26．担保法规定了担保方式包括（ ）。
　　A．保证
　　B．抵押
　　C．质押
　　D．留置
　　E．定金
　　答案：ABCDE

　　27．根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪的，（ ）。
　　A．数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
　　B．数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
　　C．数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产
　　D．数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
　　E．单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑
　　答案：ABCDE

　　28．以下属于监督机构的是（ ）。
　　A．中国银行业监督管理委员会
　　B．中国人民银行
　　C．国家外汇管理局
　　D．中国银行业协会
　　E． 自治区银行业协会
　　答案：ABC
　　解释：DE是自律组织。

　　29．中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第二条将合规定义为商业银行经营必须与以下哪些相一致（ ）。
　　A．适用于银行业经营活动的行政法规
　　B．适用于银行业经营活动的法律
　　C．适用于银行业经营活动的部门规章
　　D．适用于银行业经营活动的其他规范性文件
　　E．适用于银行业经营活动的行为守则
　　答案：ABCDE

　　30．以下关于合规风险定义正确的有（ ）。
　　A．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
　　B．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
　　C．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
　　D．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险
　　E．商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
　　答案：ABCD 。

www.qz26.com 　　31．以下说法正确的是（ ）。
　　A．禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
　　B．义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
　　C．程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
　　D．禁止性规定是法律要求行为人性必须履行的行为
　　E．义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定
　　答案：ABC

　　32．银行业从业人员之间要相互尊重，包括（ ）。
　　A．民族习惯
　　B．宗教信仰
　　C．国籍
　　D．婚姻状况
　　E．身体健康
　　答案：ABCDE

　　33．银行业从业人员不得侮辱同事的（ ）。
　　A．国籍
　　B．肤色
　　C．民族
　　D．年龄
　　E．宗教信仰
　　答案：ABCDE

　　34．团队精神的基础是（ ）。
　　A．相互理解
　　B．相互信任
　　C．相互竞争
　　D．合作
　　E．相互支持
　　答案：ABD

　　35．不能制止同事违规行为的要及时报告（ ）。
　　A．银行业同业协会
　　B．其他同事
　　C．所在机构
　　D．单位领导
　　E．公安部门
　　答案：ACE

　　36．银行业从业人员应该遵守 （ ）。
　　A．法律
　　B.行业自律性规范
　　C．所在机构的各种规章制度
　　D．其他金融机构规章
　　E．相关法规
　　答案：ABCE

　　37．银行业从业人员进行行业内信息交流合作的方式有（ ）.
　　A．日常交流
　　B．参加学术研讨会
　　C．召开专题协调会议
　　D．参加同业联席会议
　　E．参加银行业自律组织
　　答案：ABCDE

　　38．银行业从业人员在办理信贷业务中，不得有下列行为（ ）.
　　A．违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺
　　B．对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例
　　C．超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务
　　D．在信贷业务营销中向经 办人和关系人支付各种不正当费用
　　E．协助客户逃避其他银行信贷监管
　　答案：ABCDE

　　39．银行业从业人员在办理资金交易业务中，不得有下列行为（ ）。
　　A．违规、超范围进行有交易业务操作
　　B．在资金交易过程中，不按合同约定按时完成资金、债券的交割
　　C．以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获利
　　D．以排挤竞争对手为目的，以非正常价格进行交易
　　E．以发布虚假信息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场，伺机获利
　　答案：ABCDE

　　40．规范的现场检查包括（ ）。
　　A．检查准备
　　B．检查实施
　　C．检查报告
　　D．检查处理
　　E．检查档案整理
　　答案：ABCDE 。

www.qz26.com 　三、判断题

　　1．中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。( )

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