2017上半年银行从业精选模拟试题七

　　39．《刑法》规定：伪造、变造金融票证罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万以上20万元以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。下列行为不构成伪造金融票证罪的是（ ）。
　　A．伪造汇票、本票、支票
　　B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
　　C．伪造信用证或者附随的单据、文件
　　D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表
　　答案：D
　　解释：伪造金融票证包括ABC，及伪造信用卡。

　　40．《刑法》中规定银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反《票据法》规定票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处(1)；造成特别重大损失的，处(2)。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。正确的选项是（ ）。
　　A．(1)5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
　　B．(1)3年以下有期徒刑或者拘役；(2)3年以上有期徒刑
　　C．(1)3年以上5年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
　　D．(1)3年以上10年以下有期徒刑或者拘役；(2)5年以上有期徒刑
　　答案：A

www.qz26.com 　　41．下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（ ）。
　　A．伪造、变造金融票证罪
　　B. 伪造货币罪
　　C．非法出具金融票证罪
　　D．违法票据承兑、付款、保证罪
　　答案：B
　　解释：B侵犯的是国家的货币管理制度。

　　42．违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是（ ）。
　　A．故意，即明知违反规定而进行承兑、付款、保证等行为
　　B．特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员
　　C．一般是故意，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
　　D．一般主体，可以是自然人或者单位
　　答案：C

　　43．明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有（ ）行为的，没收实施以上犯罪的所得及产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5％以上20％以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5％以上20％以下罚金。
　　(1)提供资金账户；
　　(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；
　　(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
　　(4)协助将资金汇往境外；
　　(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
　　A．(1)(2)(3)(4)
　　B．(1)(2)(3)(4)(5)
　　C．(2)(3)(4)
　　D．(2)(3)(4)(5)
　　答案：B

　　44．以下四种非法所得中，不属于洗钱罪所涉及的是（ ）
　　A．贩毒的非法所得
　　B．黑社会收的保护费
　　C．某官员贪污、受贿所得
　　D．走私香烟的非法所得
　　答案：C

　　45．以下对金融犯罪主观方面的表述，不正确的有（ ）。
　　A．在主观方面，洗钱罪一般是故意的，但即使行为人在不知是非法所得的情况下参与洗钱，若造成重大损失的，也构成洗钱罪
　　B．在主观方面，非法出具金融票证罪是故意的，即明知违反规定而出具金融票据的行为
　　C．在主观方面，违法票据承兑、付款、保证罪一般是故意的，也可能是过失，对造成重大损失，行为人不需要明确认识到
　　D．在主观方面，有价证券诈骗罪只能由故意构成。如果行为人囚过失而使用有价证券，如不知是伪造、变造证券而使用，则不构成犯罪
　　答案：A
　　解释：没有故意，不知情的情况下，不构成洗钱罪。

　　46．按照《刑法》规定，金融诈骗罪是指在金融领域中，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法，骗取（ ），数额较大的行为。
　　A．银行或者其他金融机构的贷款、保险金
　　B．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗
　　C．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗
　　D．银行或者其他金融机构的贷款、保险金或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗以及诈骗银行或者其他金融机构的公私财物
　　答案：C

　　47．以下是顺序被打乱的金融诈骗罪客观上所需经过的步骤：
　　(1)实施虚构事实、隐瞒真相等欺诈行为；
　　(2)受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失；
　　(3)使受骗人陷人或者强化认识错误；
　　(4)受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为。
　　其正确的逻辑顺序应该是（ ）。
　　A．(1)(2)(3)(4)
　　B．(1)(3)(4)(2)
　　C．(2)(3)(4)(1)
　　D．(3)(4)(1)(2)
　　答案：B

　　48．金融诈骗罪作为一类犯罪，具有许多共性，在主观上表现为（ ）。
　　A．遵循一定的逻辑顺序
　　B．一般主体
　　C．以非法占有为目的
　　D．以非法集资为目的
　　答案：C

　　49．以下关于集资诈骗罪的表述，正确的是（ ）。
　　(1)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
　　(2)数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；
　　(3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处1( )年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以十50万元以下罚金或者没收财产。
　　A．(1)
　　B．(1)(3)
　　C．(1)(2)(3)
　　D．(2)(3)
　　答案：C

　　50．某公司经理为了得到一笔公司急需的流动资金，在申请贷款时提供了虚假的财务报表，造成贷款重大损失，则该经理的这种行为可能（ ）。
　　A．构成贷款诈骗罪
　　B．构成骗取贷款罪
　　C．构成违法发放贷款罪
　　D．构成签订、履行合同被骗罪
　　答案：B
　　解释：诈骗贷款罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

　　51．根据刑法，犯贷款诈骗罪，数额较大的，处以（ ）。

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