2017上半年银行从业精选模拟试题二

28．银行个人理财从业人员接受(    )的监督。

  A．所在机构
  B．银行业协会
  C．银监会
  D．当地银监局
  E．社会公众

29．根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行从业人员应当了解客户的(    )。

    A．财务状况
    B．风险承受能力
    C．资金用途
    D．账户是否会被第三方控制使用
    E．业务单据

30．银行业从业人员面对监管者的监管应当(    )。

    A．接受监管
    B．配合现场检查
    C．配合非现场监管
    D．禁止贿赂
    E．保守客户秘密，拒绝询问

www.qz26.com 31．银行业从业人员职业操守的宗旨包括(    )。

    A．提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
    B．建立健康的银行业企业文化和信用文化
    c．维护银行业良好信誉
    D．促进银行业的健康发展
    E．规范银行业从业人员职业行为

32．我国个人所得税税率按各应税项目分别采用(    )两种形式。

    A．超额累退税率
    B．超额累进税率
    C．比例税率
    D．定额税率
    E．人头税

33．下列属于无效合同的情形有(    )。

    A．一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
    B．恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
    C．以合法形式掩盖非法目的
    D．损害社会公共利益
    E．违反法律、行政法规的强制性规定

34．银监会进行现场检查时，在(    )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

    A．检查人员未出示检查通知书
    B．检查人员未出示合法证件
    C．检查人员少于2人
    D．检查人员多于2人
    E．检查人员未提前预约

35．《公司法》规定，公司破产应至少满足(    )之一

    A．公司连续三年亏损
    B．公司不能清偿到期债务
    c．公司因解散而清算，资不抵债
    D．公司未来五年预测都无盈利
    E．公司产权比率大于

36．在下列情形中代理人须承担民事责任的有(    )。

    A．代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
    B．代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认
    c．代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认
    D．代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
    E．代理人没有代理权而实施民事行为，但经过被代理人追认

37．下列行为违反《商业银行法》的有(    )。

    A．无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息
    B．非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款
    C．向境内非银行金融机构和企业投资
    D．向关系人发放担保贷款的条件等同于其他借款人同类贷款条件
    E．拒绝中国人民银行稽核、检查监督

38．下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括(    )。

    A．残疾、孤老人员和烈属的所得
    B．军人的转业费、复员费
    C．保险赔款
    D．福利费、抚恤金、救济金
    E．国债和国家发行的金融债券的利息

39．基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有(    )。

    A．附送实物
    B．抽奖销售
    c．以低于成本价销售
    D．认购费打折
    E．附送基金份额

40．商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有(    ) 

    A．推介银行产品
    B．介绍银行综合信息
    C．介绍理财产品
    D．收取客户填写的申请文件
    E．签订产品合同

41．个人理财业务的风险管理应包括(    )。

    A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险
    B．商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险
    c．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险
    D．理财产品(计戈)相关交易工具的市场风险
    E．理财产品(计划)相关交易工具的信用风险

42．2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所面临的各种风险。提出了进一步的监管要求，其中包括(    )。

    A．理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
    B．理财产品的设计应强调合理性
    C．理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
    D．高度重视理财营销过程中的合规性管理
    E．严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录

43．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用(    )等。

    A．交易限额
    B．止损限额
    C．错配限额
    D．期权限额
    E．风险价值限额

44．理财产品(计划)的名称应(    )。

    A．恰当反映产品属性
    B?避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
    c．避免针对特定目标客户群体的特点

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