2017上半年银行从业精选模拟试题二
A．责令暂停部分业务
B．限制分配红利和其他收入
C．限制发放员工工资
D．限制资产转让
74．( )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式。以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。
A．接管
B．撤销
C．重组
D．依法宣告破产
75．《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括( )
A．市场约束
B．舆论监督
c．最低监管资本要求
D．资本充足率监督检查
76．下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，不正确的是( )。
A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
D．主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
77．银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是 ( )
A．利用个人理财业务进行洗钱活动
B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据
c．从事未经批准的个人理财业务
D．销售理财产品时未透露理财产品的风险
78．对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划。风险提示的内容至少应包括以下语句( )。
A．“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
B．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”
C．“投资有风险，人市须谨慎”
D．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
79．商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前。应持其总行的授权文件，按照有关规定，向( )。
A．所在地银监会派出机构报告
B．所在地银监会派出机构备案
c．所在地中国人民银行分行报告
D．所在地中国人民银行分行备案
80．下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ )
A．个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
B．个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
c．个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
D．个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
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二多选题(共50题,每题1分共50分)
1．下列关于理财顾问服务的说法。正确的有( )。
A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
c．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
E?理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
2?短期政府债券二级市场的参与者包括( )。
A．中央银行
B．其他国家的政府
C．商业银行
D．保险公司
E．个人投资者
3?小李投资30 000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1．91元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有( )。
A．该基金是一只开放式基金
B．小李买入基金时付出的单位买人价约为1．18元
c．小李买入基金的份数约为25 875．90份
D．小李卖出全部基金时，需付出赎回费约247元
E．小李投资该基金的净收益率约为64％
4．债券市场的功能包括( )。
A．是债券流通和变现的理想场所
B．是聚集资金的重要场所
c．能够反映企业经营实力和财务状况
D．是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
E．是进行套期保值、规避风险的重要场所
5．黄金投资的方式有( )。
A．条块现货
B．纯金币
C．黄金基金
D．黄金存折
E．纪念金币
6．保险产品的功能包括( )。
A．转移风险
B．分摊损失
C．补偿损失
D．融通资金
E．套期保值
7．一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有( )。
A．土地供给减少
B．经济衰退
c．房地产需求下降
D．房地产周边交通状况大幅改善
E．居民收入下降
8?影响股票价格波动的微观因素有( )。
A．增资
B．股票分割
C．派息政策
D．盈利水平
E．资产净值
9?贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有( )。
A．信用贷款信托
B．抵押贷款信托
c．卖方信贷
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