2017年银行从业资格《个人理财》模拟试题一(2)
A、出具虚假仓单
B、违反规则，限制交割商品入库、出库
C、泄露与期货有关的商业机密
D、违反国家规定参与期货交易
E、期货交易所不限制实物交割总量
标准答案：ABCD
19.境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由（）部门共同制定。
A、期货监督管理机构
B、商务主管部门
C、国有资产监督管理机构
D、证券业监督管理机构
E、外汇管理部门
标准答案：ABCE
20.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、违反规定接纳会员
B、违反规定收取手续费
C、违反规定使用、分配收益
D、不公布即时行情，或发布价格预测消息
E、任用不具备资格的期货从业人员
标准答案：ABCDE
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21.期货交易所有（）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A、允许会员在保证金不足是进行交易
B、不按照规定提取、管理、使用风险准备金
C、违反保证金安全存管监控规定
D、不限制会员的实物交割总量
E、不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料
标准答案：BCE
22.期货交易所、非期货公司结算会员有下列（）情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10万至30万的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。
A、允许客户在保证金不足的情况下交易
B、违规从事与期货业务无关的活动
C、变相从事期货自营业务
D、交易软件不符合期货公司审慎经营的原则
E、进行混码交易
标准答案：ABCDE
23.期货公司的下列（）属于欺诈客户行为之一。
A、向客户做获利保证
B、不与客户共担风险
C、未将客户交易指令下达到期货交易所
D、挪用客户保证金
E、用不正当手段使客户发出交易指令
标准答案：ACDE
24.（）的工作人员进行内幕交易的，从重处罚。
A、国务院期货监管机构
B、期货交易所
C、期货保证金存管银行
D、期货保证金安全存管监控机构
E、期货公司
标准答案：ABE
25.《期货交易管理条例》禁止任何单位或个人以（）手段操纵期货交易价格。
A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵期货交易价格
B、蓄意串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者交易量
C、以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易成交量
D、为影响期货价格，囤积现货
E、未经客户委托假借客户名义买卖期货
标准答案：ABCD
26. 期货交易中的内幕消息是指（）。
A、对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息
B、国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策
C、国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息
D、期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定
E、期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息
标准答案：ABDE
27.保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有（）行为。
A、欺骗保险人、投保人或受益人
B、隐瞒与保险合同有关的重要情况
C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务
D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益
E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同
标准答案：ABCDE
28.商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括（）。
A、为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户
B、监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为
C、保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于15年
D、按规定办理国际收支统计申报
E、协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况
标准答案：ABCDE
29.（）属于商业银行境内账户的支出范围。
A、划入境外外汇资金运用结算账户的资金
B、汇回商业银行的资金
C、货币兑换费
D、托管费、各类手续费
E、资产管理费
标准答案：ABCDE
30.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应（）。
A、在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议
B、在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择
C、定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息
D、按规定履行结售汇统计报告义务
E、购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定
标准答案：BCDE
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31.对外部营销人员资质的管理表述正确的有（）。
A、银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力
B、对营销人员的资质和能力进行考核、分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度
C、银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销
D、营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系
E、银行应建立完整的外部营销人员档案
标准答案：ABE
32.银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中（）。
A、营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈述产品的收益和风险
B、宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明
C、对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进行充分的风险提示
D、严格遵守客户资料保密原则
E、对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务