2017年银行从业资格《个人理财》模拟试题一(1)
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
答案要点： 标准答案：A
24.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。
A、登记结算公司
B、商业银行
C、证券交易所
D、证券公司
标准答案：B
25.客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（）年。
A、5
B、10
C、15
D、20
标准答案：D
26.以下（）行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。
A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量
B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
C、在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券
标准答案：D
27.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（）。
A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年
C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产
D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
标准答案：B
28.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是（）。
A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款
标准答案：A
29.《基金法》的调整对象是（）。
A、保险基金
B、证券投资基金
C、政府建设基金
D、社会公益基金
标准答案：B
30.基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。
A、3日
B、5日
C、7日
D、10日
标准答案：A
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31.基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。
A、3个月
B、6个月
C、10个月
D、1年
标准答案：B
32.对基金的申购赎回诉述中，错误的是（）。
A、开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理
B、基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回
C、"未知价格"进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则
D、开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定
标准答案：D
33. 按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（）。
A、《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B、保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人
C、保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托
标准答案：C
34.以下（）行为，由保险人承担责任。
A、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务
B、保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同
C、保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示
D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的
标准答案：D
35.《信托法》调整的对象是（）。
A、民事信托
B、营业信托
C、公益信托
D、信托关系
标准答案：D
36.委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起（）内行使，未行使的，申请权取消。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、一年
标准答案：D
37.受托人做出（）行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为
A、违反信托目的处分信托财产的
B、违背管理职责使信托财产受到损失的
C、处理信托事务不当，是信托财产受损
D、以上全部
标准答案：D
38.关于信托财产，说法错误的是（）。
A、受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易
C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产
标准答案：B
39.按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是（）。
A、委托人可以是唯一受益人
B、受托人可以是唯一受益人
C、受益人可以放弃受益权
D、信托受益权可以依法转让和继承
标准答案：B
40.对受益人的权利和义务说法错误的是（）。
A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益权
B、信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益
C、受益人不能到期清偿债务的，其信托财产可以用于清偿
D、信托受益权可以依法转让和继承
标准答案：B
41.外国银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。
A、中国人民银行
B、外汇管理局
C、银监会
D、银行业协会
标准答案：A
42.关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是（）。
A、商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制
B、商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度
C、商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度