2017上半年《公共基础》预热模拟题二

　　A．财务会计报告

　　B．风险管理状况

　　C．董事和高级管理人员变更事项

　　D．员工中所有的违法违规处理结果

　  21．下列关于反洗钱叙述正确的是(AC ) 。

　　A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务   

　　B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

　　C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易 信息，应当予以保密

　　D．只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

　　22．洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括(ABCD ):

　　A．购买高额保险，然后低价赎回

　　B．匿名存储

　　C．控制银行

　　D．利用银行贷款掩饰犯罪收益

　　23．若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( ACD )。

　　A．金融机构同业拆借

　　B．交易一方为国家行政机关下属的事业单位

　　C．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

　　D．外国政府贷款转贷业务项下的交易

　　24．对于洗钱者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。

　　A．有严格的公司法

　　B．不允许建立空壳公司

　　C．有严格的公司保密法

　　D．有宽松的金融规则

　　25．常见的洗钱方式包括(ABCD )。

　　A．借用金融机构

　　B．伪造商业票据

　　C．利用犯罪所得直接购置不动产和动产

　　D．通过证券和保险业洗钱

　　26．以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( AC )

　　A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

　　B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

　　C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

　　D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

　　27．(ABC )，银行从业人员应遵守信息保密原则。

　　A．在受雇期间

　　B．在离职后

　　C．在受雇期间与离职后

　　D．遇有国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

　　28．存款是(ABD )。

　　A．银行对存款单位或储户个人的负债

　　B．银行最主要的资金来源

　　C．银行最主要的利润来源

　　D．银行的传统业务

　　29．《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括(ABCD )。

　　A．存款自愿    

　　B．取款自由

　　C．存款有息   

　　D．为存款人保密

　　30．单位资本项目外汇账户包括(ABD )。

　　A．贷款(外债及转贷款)专户

　　B．还贷专户

　　C．外汇储蓄账户

　　D．发行外币股票专户

　　31．外币存款业务和人民币存款业务的共同点有(CD )。

　　A．都是银行的资产业务

　　B．都有相同的账户管理方式

　　C．都可以按客户类型分为个人存款和单位存款

　　D．都是存款人将资金存人银行的信用行为

　　32．我国针对公司的贷款业务包括(AC )。

　　A．流动资金贷款

　　B．助学贷款

　　C．银团贷款

　　D．个人汽车消费贷款

　　33．我国针对个人的信贷业务包括(ABCD )。

　　A．个人住房贷款

　　B．个人汽车贷款

　　C．个人卡透支

　　D．个人助学贷款

　　34．下列属于银行短期资金业务的包括(ABD )。

　　A．央行票据业务

　　B．短期国债业务

　　C．即期外汇业务

　　D．回购业务

　　35．定期储蓄存款种类包括(ACD )。

　　A．整存整取

　　B．通知存款

　　C．存本取息

　　D．零存整取

www.qz26.com 　　(三)判断题

　　请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

　　1．各省的银行业协会是中围银行业协会的会员单位。(F )

　　2．截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。(T )

　　3．可转换债券兼具债券和股票的特性。(T )

　　4．外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账。(T )

　　5．外币存款业务中，除了主要的九个币种之外，其他可自由兑换的外币，也可以直接存入银行。(F )

　　6．贷款业务按期限可分为短期贷款(一年以内，含一年)和中长期贷款(一年以上)。(T )

　　7．等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金余额逐月递减而递减，因此还款总额逐月递减。(T )

　　8．我国个人汽车消费贷款的最高贷款比例为70％，最长贷款期限为5年。(F )

　　9．国家助学贷款按照在校生总数20％的比例，每人每年最高不超过6 000元的标准。(T )

　　10．商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等。(T )

　　11．根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。(F )

　　12．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。(T )

　　13．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。(F )

　　14．金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。(  F  )

　　15．金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。(F )

　　16．人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。(T )

　　17．在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。(T )

　　18．某上市银行的员工在家中无意间向家属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。(F )

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